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央行公布非金融机构支付服务管理办法实施细则

柴纳样本唱片银行公报第2010号〔第十七〕

    为相配《非金融机构支付服务管理办法》(柴纳样本唱片银行令〔2010〕第2号发布)器械任务,柴纳样本唱片银行放下了《非金融机构支付服务管理办法器械细则》,现发布器械。。

柴纳样本唱片银行

12月1日,二

非金融机构支付服务管理办法器械细则

    第任一 辩论《非金融机构支付服务管理办法》(柴纳样本唱片银行令〔2010〕第2号发布,以下省略《办法》及关心法度、法规,放下细则。

    次货条 先付卡除非在这些办法中。:

    (一)仅限于发给社会保证金的先付卡;

(二)限于公共运输先付卡。;

(三)先付卡只用于支付电话费和以此类推显示:清晰地揭示费;;

(四)发行人和假定的商家的先付卡相通。。

    第三条 有5多名高级管理权杖熟习ARTI的支付事情。,这要旨求职人的高级管理权杖中无论如何有5人。:

(1)具有布道或记账人权杖。、合算的、金融、计算图表、电子显示:清晰地揭示、消息中卫中间的职称;

(二)惠顾支付结算事情或财务消息公关、合算的、金融、计算图表、电子显示:清晰地揭示、消息中卫3余年。。

前款所称高级管理权杖,包括执行遗产管理人的行使职责经理、副执行遗产管理人的行使职责经理、财务负责人、技术负责人或实践执行遗产管理人的行使职责前述的任务的人。

    四的条 MEA第八分之一(五)条意味的反洗黑钱办法,包括反洗黑钱的胸部把持。、客户同样的人性辨别是非、令人怀疑的买卖传达、预先阻止洗黑钱,如客户辨别是非和买卖、恐怖统治不法行为等金融不法行为办法。

    第五条 MEAS第八分之一(六)条所述支付事情设备,包括支付事情处置零碎、使联播显示:清晰地揭示零碎及特意机房。

    特别感应条 第八分之一条第(七)款意味的规划机构,包括合规管理、风险管理、基金管理与零碎运转保留部。

    第七条 T项主语第第十(二)项意味的消息处置支撑物服务,它包括消息处置服务和消息支撑物服务。。

    八分之一条 在第十机关中对求职人有实践把持权的金融家,包括:

(1)目前的考虑求职人份超越50%的人;

    (二)目前的考虑求职人股权且与其间接的考虑的求职人股权累计超越50%的助长者;

    (三)目前的考虑求职人股权且与其间接的考虑的求职人股权累计不可50%,只因为,决议足以使确信股东大会的问。、股东大会决议具有标志意义。

    第九条 《办法》第十条所称考虑求职人10%完毕股权的助长者,包括:

(1)目前的考虑求职人份超越10%的人;

    (二)目前的考虑求职人股权且与其间接的考虑的求职人股权累计超越10%的助长者。

    第十条 第十一办法第(一)项所称书面版式敷用该当毫不含糊拟敷用支付事情的详细典型。

第十任一 第十一办法第(二)项所称营业执照(复本)硬拷贝该当堵漏求职人的海豹。

第十二条 MEAS第第十一(五)条意味的财务记账人传达,指近亲1年的财务记账人传达。

求职人确立或使安全不到1年。,财务记账人传达应在记账人学时参考。

    第十三岁条 第第十任一意味支付事情可行性研究传达,应包括以下满足:

(1)支付事情的市场前景;

(二)惠顾支付事情的处置使泛滥。,弄清从客户着手举行支付事情到完整的客户付托支付事情各环节的事情满足于是相干资产举行易货贸易养护;

(三)惠顾支付事情的技术引起。;

(四)惠顾支付事情的风险辨析和管理办法,并区别支付事情的分别地环节。;

(五)支付事情的合算的效益辨析。

求职人拟敷用不同典型的支付事情。,前款常客另行常客。。

第十四点钟条 项主语反洗黑钱办法验收素质,指包括以下满足的日志:

(1)反洗黑钱提出的胸部把持机构,构筑反洗黑钱应性管理表达、客户辨别是非与唱片保留办法、令人怀疑的买卖传达办法、买卖记载保留办法、反洗黑钱审计与训练运动、助手反洗黑钱考察的胸部顺序、反洗黑钱的中卫办法;

(二)创办反洗黑钱岗位和行使职责阐明,构筑反洗黑钱任务的胸部机构。、反洗黑钱和全部时期反洗黑钱高级管理权杖;

(三)令人怀疑的买卖班长技术手册。

第十五个人组成的橄榄球队条 第第十一意味的技术中卫考试作证(E),这要旨商务设备的支付契合、技术基准和中卫问提出、材料,鉴定传达发行物的考试传达和鉴定作证。

    前款所称检测机构和鉴定机构均该当流行柴纳合格评定陈述认可委员(CNAS)的认可,契合柴纳样本唱片银行说起技术中卫的问。

不契合样本唱片银行常客的事情常客的、技术中卫考试和鉴定的技术和中卫问,或技术中卫校验和鉴定顺序。、该办法在次要缺陷。,柴纳样本唱片银行及其附属组织可以问求职人重行护送。。

第十六条 《办法》第第十任一第(九)款意味的简历素质,包括高级管理权杖的简历塑造和养育交流声。、职称鉴定素质。

第十七条 第第十任一意味次要助长者的关心材料,应包括拥护者提出、材料:

(1)求职人对金融家相干的解说素质。;

(二)公司营业执照硬拷贝(硬拷贝);

(三)次要金融家的消息处置支撑物服务;,标明服务满足、服务时期,并标志协调机构海豹。;

(四)近2年来次要金融家的财务记账人传达;

    (五)次要助长者近亲3年内未因使用支付事情器械犯法不法行为活动或为犯法不法行为活动护送支付事情等受过处分的作证素质。

次要的促进的是金融机构。,关心金融事情授权的硬拷贝也应参考。

第十八条 第五条敷用素质现实性公务的,由求职人签发。、弄清求职人参考了提出。、唱片现实性、对正确负呼应责任心的书面版式提出。

敷用书的现实性公务的由LE签字。。

十九点钟分之一的条 第十一办法、第十三岁条、第十四点钟条、第十五个人组成的橄榄球队份敷用提出、材料均以国文辨认出为准,三COPI应抚养贴壁纸和电子提出(唱片激光唱片)。

次货十条 求职人该当自收到受权关照之日起10不日在安放柴纳样本唱片银行附属组织的网站上陆续公报《办法》第十二条所列事项3日。

次货十任一 惩罚营业执照分为原文硬拷贝和硬拷贝,原文和硬拷贝具有平行法度效力。。

支付机构该当设置支付事情授权(原文)。支付机构有互联网网络使坐落在。,还应公然支付事情授权的图像消息。。

次货十二条 支付机构敷用续期有效期,应参考拥护者提出、材料:

(1)公司法定代劳人签字的书面版式敷用书。,弄清公司名称、支付事情开展、敷用续展的说辞;

(二)公司营业执照硬拷贝(硬拷贝);

(三)缴付营业执照硬拷贝(硬拷贝)。

    支付机构敷用续期有效期,以此类推请求顺序不克不及同时请求。。

次货十三岁条 柴纳样本唱片银行对支付机构的经纪养护举行片面审察和复杂的评价后作出可能的选择准许续展《支付事情授权》有效期的决议。

柴纳样本唱片银行容许续保有效期。,支付机构该当向后伸展原授权。,收执新授权。

次货十四点钟条 不可抗力学时,支付事情授权不得降下、损毁的,支付机构该当丧权辱国其鸣谢授权。、自损坏日期起10天内,在柴纳样本唱片银行标明的国家的报纸和安放柴纳样本唱片银行附属组织标明的风土性报纸上陆续公报3日,宣布原始答应病人。

次货十五个人组成的橄榄球队条 支付机构该当从支付宝的公报中使抵消。、损毁完毕之日起10不日持搬运公务的向安放柴纳样本唱片银行附属组织重行声请授权。

柴纳样本唱片银行向支付宝重行发给支付事情授权。

次货十六条 支付事情授权(复本)在有效期内降下。、损毁的,辩论这些常客的次货十四点钟条常客、次货十五个人组成的橄榄球队局部阐述。

次货十七条 支付机构突出更改第十四点钟中列出的项主语。,书面版式敷用书该当参考样本唱片银行附属组织。,弄清公司名称、拟议更动及更动原文。

次货十八条 客户法定利息的防护措施蓝图,应包括以下满足:

(1)客户知道权的防护措施办法,毫不含糊预示客户判决无效报答事情的原文、终止承受客户付托的时期支付事情。、判决无效支付事情的后续安顿;

(二)客户私人秘密权的防护措施办法,收执机构和让安顿以弄清客户同样的人性、拆除方法及其接管安顿;

(三)防护措施顾客精选的的办法,毫不含糊供客户选择。、两个完毕客户的偿还突出。

客户法定利息的防护措施,客户同样的人性消息递送一致也应参考T、客户贮备偿还安顿的提出搬弄是非者。

次货十九点钟条 五十分之一的任一意味支付事情消息处置蓝图,收款机构和支付事情INF的让安顿、拆除方法及其接管安顿。

触及以此类推支付机构,企业消息递送支付一致的关心提出。

第三十条 支付机构应以法度法规为根底。、机关规章的关心常客决议了。法度法规、机关规章不毫不含糊交纳费和费。,支付机构可以有理决定支付项主语和免费。

    支付机构该当在营业聚集明显席位发表出其支付事情的免费项主语和免费基准。支付机构有互联网网络使坐落在。,它也将会在W的首页上发表呈现。。

支付机构健康状态免费项主语或免费基准,该当在器械新的支付事情免费项主语或免费基准预先阻止由于前款常客陆续公诸于众的状况30日。

第三十任一 支付机构该当在每个记账人年度完毕之日起4个月内翻安放柴纳样本唱片银行附属组织听从上一记账人年度经记账人权杖事务所审计的财务记账人传达。

第三十二条 本办法第次货十任一所称支付服务一致,包括服从法度法规的问、检索贴壁纸版式或唱片教训体式的和约。。

    支付机构该当在营业聚集明显席位发表出其支付服务一致的体式条目满足。支付机构有互联网网络使坐落在。,它也将会在W的首页上发表呈现。。

第三十三岁条 支付代劳一致应遵照美丽的事物基频的。,片面、正确清晰度支付机构与客户当中的赋予头衔、工作和责任心。

    支付机构该当提请客户注重支付服务一致体式条目中请示宽恕或许限度局限其责任心的满足,并供给解说。。

支付机构突出健康状态PA的条目和环境。,在健康状态前30天关照客户。,并心情满足举行健康状态。。未实行对客户的预示工作,健康状态后的条目对客户心不在焉处罚。。

第三十四点钟条 次货十二节意味支付机构的附属组织,应参考拥护者提出、材料:

(1)公司法定代劳人签字的书面版式传达。;

(二)支付事情授权硬拷贝(硬拷贝);

    (三)子公司营业执照(复本)硬拷贝。

前述的提出、抚养两份纸质提出所需的素质。,柴纳样本唱片银行附属组织派用无线电波发送地方的样本唱片。

    支付机构可以辩论事情下令为立案的子公司敷用《支付事情授权》(复本)。附属组织该当将支付事情授权(复本)使处于先报答中。。

第三十五个人组成的橄榄球队条 办法的次货打用枝形叶脉刺绣花纹装饰是指报答人的判决无效。,应参考拥护者提出、材料:

(1)公司法定代劳人签字的书面版式传达。;

(二)支付事情授权硬拷贝(硬拷贝);

    (三)子公司营业执照(复本)硬拷贝;

(四)客户法定利息的防护措施蓝图;

(五)柴纳样本唱片银行问的以此类推消息。。

    前款第(四)项所称客户法定利息保证蓝图按照本细则次货十八条护送。

前述的提出、抚养两份纸质提出所需的素质。,柴纳样本唱片银行附属组织派用无线电波发送地方的样本唱片。

    支付机构子公司该当于立案时使复原其考虑的《支付事情授权》(复本)。

第三十六条 第第三十二条中提到的灾荒回复处置生产能力,这要旨支付机构应在PA后24小时内回复报答。,无论如何契合以下问:

(1)应急处置和灾荒回复的零碎问;

(二)中卫应急预案和演练突出。;

(三)施恩惠的灾荒回复权杖和应急事情;

(四)具有同样的人机房的唱片阻塞设备和请求。

第三十七条 支付机构已终止支付事情2余户,应迅速地传达柴纳样本唱片银行附属组织。,并在3个任务不日以书面版式版式传达变乱原文。、产生及弥补办法。

    支付机构的子公司呈现前述的包围的,支付机构及其附属组织应向附属组织另行传达。。

第三十八条 支付机构应采用下令的管理办法和技术,客户同样的人性消息的望风与商务消息的支付、损毁、泄露。

    支付机构不足以究竟哪个版式外观抚养客户同样的人性消息和支付事情消息等材料。法度、法规另有常客的除外。

第三十九点钟条 支付机构对客户同样的人性消息和支付事情消息的管截止期限自事情相干完毕当年起无论如何保留5年。

    司法机关在考察的令人怀疑的买卖或犯法不法行为活动触及客户同样的人性消息和支付事情消息,相干考察任务还没有完整的。,支付机构应将其保留在相干考察的最初。。

四的十条 支付机构对记账人录音的管截止期限适宜《记账人录音管理办法》(财会字〔1998〕32号文印发)相干常客。

四的十任一 《办法》第第三十八条意味标志犯法行为,包括:

    (一)支付机构的高级管理权杖明知别人器械犯法不法行为活动仍为其护送支付事情的;

    (二)支付机构屡次产生任务权杖明知别人器械犯法不法行为活动仍为其护送支付事情的。

四的十二条 本细则自发布之日起扮演。。

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